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적립식 펀드 하시나요? 가치분할 투자법에 대해

최근 유동성 장세로 주식 많이 하시던데,, 저는 개별주를 골라 담을만큼 눈도 없고, 맞벌이 육아맘이라 시간도 없어서 짜투리 시간에 펀드를 골라요.. 저는 한번에 딱 넣는 거치식으로는 잘 안하고 적립식으로 하는데요, 그래도 투자에 재미를 더하기 위해 가치분할 (Value Averaging) 투자법으로 적립하고 있어서 공유 드리려고요 우리가 흔히 하는 한달 10이건 50이건 아묻따 자동이체 거는 것은 정액분할투자(분할적립투자, Cost Averaging) 법인데요,, 블로그 등을 검색해보시면 이 두가지 차이점을 알 수 있으실겁니다~ 제 짧은 말재주와 지식으로 설명하기가 어려워요.. 비단 펀드에만 적용되는 전략이 아니라 주식 매집할 때도 이 전략을 쓴다고 하네요. 어쨌든, 저는 처음에는 정액분할 투자로 하다가 이제는 가치 분할투자로 적립하는 편인데요 장점이 있습니다. 1. 재밌다 - 매달 자동적립 되면, 저는 수동적인 역할을 수행 하다가 이 방법으로 변경해서인지 투자에 참여? 숟가락 하나 놓는 듯한 뿌듯함이 있다. 2. 변동성 장세에서 결과가 좋다 - 출렁출렁 거리는 요새 같은 장세에 결과를 잘 뽑을 수 있습니다. 진짜 수익률은 비교가능합니다. 단점도 있습니다. 1. 귀찮다 - 재밌지만 귀찮습니다. 재밌음 >>> 귀찮음 인 상황에서만 가능합니다 ㅜㅜ 2. 투자액 + α 만큼의 현금을 늘 구비해둬야한다. - 하락할 때 돈이 더 많이 적립되는 전략입니다. 현금이 있어야 합니당 ㅠㅜ 2. 뚜렷한 하락/ 상승에서 별 재미를 못본다 - 이것 또한 그렇습니다. 사실 뚜렷한 하락이 있는 장에서는 뭔들 재미를 못봅니다. 그치만 이것도 확실히 재미를 못봅니다. 네. 별로 더 할말은 없어요 그냥 재밌게 적립식 투자 하고싶으시면 VA 법 한번 검색해보셔요 ㅎㅎ

부자동

<a href="https://investments.miraeasset.com/upload/EAB080ECB998EBB684ED95A0ED88ACEC9E9028ValueAveraging2920090626-2.pdf" target="_blank">https://investments.miraeasset.com/upload/EAB080ECB998EBB684ED95A0ED88ACEC9E9028ValueAveraging2920090626-2.pdf</a> 미래에셋대우에서 리포트 쓴게 있네요. 장단점에 대해서 아주 잘 설명해두었고, 백테스트까지 해두어서 일독을 권합니다.

동백이이뻐요

"내 돈을 지키는 안전한 투자법"에서 가치분할투자 VA에 대해서 다룹니다. 최초 소개한 것인지는 모르겠습니다. VA를 위해서는 가상의 수익률 곡선을 그려놓고(기대수익, 물가상승률 반영) 거기에 맞춰서 매월 금액을 맞춥니다. 가상의 수익률보다 주가가 낮아지면 추가 불입하고, 주가가 떨어지면 수익 실현하는 등 저점매수 고점 매도가 어느정도 일어나는 리밸런싱 효과도 있지요. 저는 이런 방법은 장기간 우상향하는 자산이나 변동성이 어느정도 풍부한 종목에 의미가 있다고 생각합니다. 대표적인게 지수추종 인덱스 펀드나 인덱스 ETF지요. 어떤 펀드인지는 모르겠으나 펀드 대다수가 결국 시장을 이기지 못했고, 장기간 우상향할지 안할지 장담할 수 없다는 점에서 조금 우려스럽기는 합니다. 저는 지수 ETF에 VA방식으로 투자하다가 결국 포기했던 이유가 매월 납입 금액이 달라져서 현금흐름에 제법 방해가 되었기 때문입니다. 정말 귀찮..더라구요.

생강차

저도 그래서 펀드에 자동투자 걸어놨습니다. 처음에 시작할 때는 매일 아침에 수익률 확인했었는데..... 점점 무뎌지더라구요 ㅎㅎㅎㅎ 확실한건 확실히 재미는 못보는것 같습니다. ㅎㅎ 그래도 짧게는 2~3년 길게는 5년까지 꾸준히 적립해 볼 생각입니다.


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